重大事件!基金投资业务来了!谁有资格?你怎么收费?如何服务?都在这里!

:重大事件!基金投资业务来了!谁有资格?你怎么收费?如何服务?都在这里!各位记者:黄晓聪,各位编辑:肖瑞东近日,中国证监会向证券公司、基金公司和基金销售机构发布了《关于做好证券投资基金公开发行投资咨询试点工作的通知》(以下简称《通知》)。 记者注意到,《通知》涵盖了很多内容,不仅包括机构准入标准,还包括试点机构的相关规定 那么,从事基金投资咨询业务,相关机构必须具备哪些条件?费用将如何收取?如何开展投资和护理业务?需要满足六个条件。首先,通知规定,基金投资咨询业务将按照“试点先行、稳步推进”的步骤实施。监管部门将根据市场情况和试点结果,审慎稳步扩大试点范围,有序推进。 开展基金投资咨询业务的机构应当向监管部门备案 记者注意到,想从事基金投资咨询业务的机构必须具备以下条件:1。他们具有资产管理、基金销售等业务资格。2、具有一定的市场竞争力和客户基础 证券公司、基金公司或其销售子公司应具备较强的合规风险控制和投资者服务能力。基金销售机构申请持有不少于100亿元人民币的非货币基金;3.良好的合规记录;4.它拥有一支高素质的基金产品研究团队,与其业务发展相匹配的投资顾问,以及与其预期业务相匹配的信息技术能力。5.业务计划完整,业务系统健全。它能保证客户利益优先的原则,有效防止冲突,防范各种风险。6.支持业务发展的其他必要条件 值得一提的是,符合第1项至第3项条件、拥有1亿客户的机构可以试点设立子公司开展基金投资咨询业务,子公司应符合第3项至第6项条件。 通知还提到,基金投资和服务费不得超过账户净资产值的5%。基金投资服务试点机构可以接受客户委托,按照协议向客户提供基金投资和服务策略建议,直接或间接获得经济效益。目标应当是中国证监会批准的公共基金或类似产品 此外,通知还对试点机构提出了一些要求,主要内容包括:1 .试点机构可以代表客户对基金投资的具体类型、数量和时机进行决策,代表客户申请基金产品的购买、赎回和转换,开展基金投资管理业务;2.试点机构应履行相应义务,充分了解客户情况,定期重新评估客户风险承受能力;3.试点机构不得承诺收入或保证保本。他们不得直接或间接提及模拟绩效、为单个客户创造的收入或预测未来绩效。 提及过去的业绩应指特定基金投资组合策略一年以上的总体业绩,并提醒客户过去的业绩不能预测未来的业绩。4.试点机构应建立基金产品备选池制度,公司应安排专业研究团队对各基金产品及相关基金管理人进行标准化、程序化尽职调查,形成评估报告;5.试点机构建议客户投资该机构或相关方管理的产品,应事先告知客户,并向客户充分披露潜在的利益冲突;6.开展管理基金投资服务,账户收入、头寸、交易记录等信息按照与客户约定的频率、方式和范围进行披露,账户前一天的净资产值每天向客户披露,账户头寸、交易记录等信息每季度向客户发送一次。7.试点机构应向客户全面披露收费项目和方式,并与客户书面约定投资咨询服务费的收费标准和方式 基金投资服务费的年化标准不得高于客户账户净资产值的5%,但按年费、会员费等收取的费用除外。每年不超过1000元。 8.试点机构从事投资护理业务的相关人员应当取得基金从业人员资格,不得安排与基金销售费用挂钩等可能的利益冲突,用于投资护理人员的考核和激励措施。 预先收取的基金投资服务费在确认为投资顾问收入前,不得用于人员激励。 单一投资组合的所有客户持有单一基金总股份不得超过20%。通知对试点机构提供的具体基金组合策略也有相应要求。主要内容如下:1 .基金投资组合策略具体产品品种和数量的管理人员应当具有至少三年证券投资、证券研究分析、证券投资基金研究评价或分析经验,最近一年从事过上述工作并通过相关考试;2.担任托管基金投资顾问的单一客户持有的单一基金的市值不得高于该客户账户净资产值的20%。货币市场基金和指数基金不受此限制。3.在单一基金组合策略下,持有单一基金的所有客户的股份总额不得超过基金股份总额的20%,持有指数基金的股份总额不得超过基金股份总额的30%;4.不得向客户推荐结构复杂的基金,包括分级基金市场的股票和监管机构认可的其他基金;5.建议客户投资封闭式基金、定期开放式基金和其他限制流通基金时,应制定专门的风险管理制度,提醒客户注意风险。 向普通投资者提议投资限制流通基金时,应当事先征得客户同意,并确认限制流通基金的投资期限与客户的目标投资期限不存在冲突。 6.证券市场波动、基金规模变化等基金组合策略以外的因素不符合上述要求的,应当在3个月内进行调整,但经监管部门批准的除外。 根据记者提供的进一步信息,一些基金公司已被确定为试点机构,包括华夏基金、嘉实多基金、中欧基金、益方达基金和华南基金。一些机构主要从事其子公司业务,如华夏财富、嘉实多财富、中欧滚钱等。这些子公司获得了首批试点基金投资咨询业务资格。 华夏基金表示,与基于“卖方代理”的传统基金销售模式相比,基金投资管理采用“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的财务规划和全天候资产配置服务,对专业性提出了更高的要求。 通过降低认购费和收取一定的账户管理费,可以更好地与客户的投资利益相结合,帮助他们获得长期利益。基金投资模式将改变长期以来由销售机构主导的基金营销模式,提高客户的金融投资体验。 中欧基金(China Europe Fund)认为,此次试运行意味着公共基金格式已经正式进入2.0时代。 即从产品销售导向到真正以客户利益为中心的服务导向:从客户的角度出发,根据客户的需求制定投资计划,优化投资行为,最终改善基金投资的盈利体验 据悉,欧洲自由贸易区基金(EFTA Fund)将提供有针对性的投资服务,以满足不同客户群体的需求,在三个层面为客户提供投资服务:资产配置、时间轮换和基金优化 另一家基金公司表示,将推出托管基金投资服务,并通过与第三方销售机构的合作,实现全市场公共基金产品的分配。 业内人士表示,首批获批试点的机构是中国一流的公共基金管理公司及其销售子公司,它们在相关服务领域进行了长期探索,拥有可观的客户群和互联网服务经验。 “基金投资与护理”试点已经破冰,这意味着中国买方投资与护理业务的发展已经进入公众视野。 真正以客户利润而非产品销售为导向、符合客户利益的买方投资和护理业务模式将正式进入试点。 ”业内人士表示 《国家商报》责任编辑:

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